生命保険・年金契約を活用した事例

状況

・推定資産:父2.5億円、母4億円

 

ご提案と解決

生前贈与のご提案を行いました。

子供Aは、生命保険会社の個人年金に加入し、年間保険料約200万円がかかりましたが、この保険料を父が負担しました(贈与)。

子供Bは、年金契約を行い、契約者を母親、受取人を子供Bにしました。
関係図No.3.png
保険料を一括で2,000万円支払い、翌年から子供Bは年金を受給しました。
※現在では税法改正により適用できません

孫は、1,500万円の学資信託を受けました。

 

 

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